1.Unsere Verpflichtung
Wir unterhalten ein risikobasiertes AML/CFT-Programm, das darauf ausgelegt ist, die Nutzung der Plattform zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Sanktionsumgehung zu erkennen und zu verhindern.
2.Kundenidentifizierung (KYC)
Bevor wir vollen Zugang gewähren, überprüfen wir die Identität jedes Nutzers, indem wir persönliche Angaben und behördlich ausgestellte Ausweisdokumente erheben.
Risikoabhängig können wir zusätzliche Unterlagen anfordern, etwa einen Adressnachweis oder einen Nachweis der Mittelherkunft.
3.Sorgfaltspflichten
Wir wenden Kundensorgfaltspflichten an, die dem bewerteten Risiko angemessen sind, einschließlich verstärkter Sorgfaltspflichten für Kunden mit höherem Risiko und politisch exponierte Personen.
Wir gleichen Nutzer mit den geltenden Sanktions- und Beobachtungslisten ab.
4.Laufende Überwachung
Wir überwachen Aktivitäten auf ungewöhnliche oder verdächtige Muster und halten die Kundeninformationen während der gesamten Geschäftsbeziehung auf dem aktuellen Stand.
5.Meldung und Aufbewahrung von Unterlagen
Wir melden verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden, sofern erforderlich, und bewahren Unterlagen für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum auf.
6.Einschränkungen
Wir können jedes Konto ablehnen, sperren oder schließen und jede Transaktion ablehnen oder rückgängig machen, wenn wir begründet einen Verstoß gegen diese Richtlinie oder geltendes Recht vermuten.