1.Nuestro compromiso
Mantenemos un programa de AML/CFT basado en el riesgo, diseñado para detectar y prevenir el uso de la plataforma para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o la elusión de sanciones.
2.Identificación del cliente (KYC)
Antes de conceder acceso completo, verificamos la identidad de cada usuario recopilando datos personales y documentos de identidad emitidos por las autoridades.
Podemos solicitar documentación adicional, como un comprobante de domicilio o del origen de los fondos, en función del riesgo.
3.Diligencia debida
Aplicamos una diligencia debida del cliente proporcional al riesgo evaluado, incluida una diligencia reforzada para clientes de mayor riesgo y personas políticamente expuestas.
Cotejamos a los usuarios con las listas de sanciones y de vigilancia aplicables.
4.Supervisión continua
Supervisamos la actividad en busca de patrones inusuales o sospechosos y mantenemos actualizada la información del cliente durante toda la relación.
5.Notificación y conservación de registros
Notificamos las actividades sospechosas a las autoridades pertinentes cuando se requiera y conservamos los registros durante el plazo exigido por la legislación aplicable.
6.Restricciones
Podemos rechazar, suspender o cancelar cualquier cuenta, y rechazar o revertir cualquier transacción, cuando sospechemos razonablemente un incumplimiento de esta política o de la legislación aplicable.